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Intermediario de valores
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Asesores de inversión
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Gestor de portafolios
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Actividades
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Persona Jurídica con objeto definido (Ley 16.060)
Art. 62 (objeto restrictivo, en el país o en el exterior)
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Intermediar por cuenta de terceros
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Registro de entidades registrante
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Operar valores por cuenta propia
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Asesorar en valores o instrumentos financieros
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Canalizar órdenes de clientes
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Gestionar portafolios de clientes
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Estructurar emisiones de valores de oferta pública
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Underwriting de valores de oferta pública
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Custodia
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No existe definición de persona jurídica.
Art. 124 (objeto restrictivo, en el país o en el exterior)
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Asesorar en valores de oferta pública
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Canalizar órdenes de clientes
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Asesorar en valores de oferta privada
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Referenciar clientes a otra institución financiera
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Elaborar informes de inversión y análisis financiero
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Persona Jurídica con objeto definido (Ley 16.060)
Art. 127.7
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Administran inversiones de terceros con arreglo a poderes de administración
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Gestionar portafolios de clientes.
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Asesorar en valores o instrumentos financieros
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Canalizar órdenes de clientes
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Referenciar clientes a instituciones financieras
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Elaborar informes de inversión y análisis financiero
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Operación por cuenta propia
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Los valores adquiridos por cuenta propia deberán ser financiados con recursos propios o por personas físicas directores o accionistas, instituciones de intermediación financiera, organismos internacionales de crédito, fondos previsionales del exterior u otros regulados.
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Ubicación
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Locales exclusivos o donde no existen actividades ajenas al objeto.
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Podrán compartir con empresas de servicios financieros o casas de cambio
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Podrán abrir dependencias en el exterior
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Patrimonio mínimo
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Definir nivel y calidad del capital requerido para respaldar los riesgos asumidos (patrimonio mínimo):
(A los saldos que surjan del Estado de Situación Financiera deberá deducirse los saldos de las Cuentas con Casa Matriz, controlantes y controladas)
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Garantía y depósitos
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Depósito garantía en BCU > 2.000.000 UI (Corredores de Bolsa computan prenda sobre Título de Corredor de Bolsa)
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Si efectúan gestión de portafolio, una garantía adicional del 0,05% del portafolio gestionado
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Depósito para obligaciones corrientes con BCU por 50.000 UI
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Depósito garantía en BCU > 500.000 UI
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Garantía adicional del 0,5% del portafolio gestionado
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Depósito para obligaciones corrientes con BCU por 50.000 UI
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Protección al usuario
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Sistema de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo
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Políticas y procedimientos para prevenir y detectar operaciones relacionadas
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Políticas y procedimientos respecto al personal
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Oficial de cumplimiento (capacitación y radicación en el país)
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Políticas y procedimientos para prevenir y detectar operaciones relacionadas
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Políticas y procedimientos respecto al personal
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Oficial de cumplimiento (capacitación y radicación en el país)
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Manual de políticas y procedimientos para prevenir y detectar operaciones relacionadas
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Manual de políticas y procedimientos respecto al personal
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Oficial de cumplimiento (capacitación y radicación en el país)
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Regimen informativo
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Testimonio notarial de la memoria anual (4 meses desde la finalización de c/ejercicio
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Original o testimonio notarial de informe del Síndico u órgano de fiscalización (si corresponde, plazo ídem).
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Testimonio notarial Acta Asamblea de Socios o Accionistas aprobando estados financieros (plazo ídem)
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Estados contables individuales anuales (y consolidados si corresponde) con informe de auditoría externa (plazo 3 meses)
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Estados contables individuales semestrales (y consolidados si corresponde) con informe de revisión limitada (plazo 2 meses)
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Estados contables 1er Trim y 3er Trim con Informe de Compilación (plazo 1 mes)
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Declaración jurada mensual indicando monto de portafolios administrados por cuenta de clientes (si corresponde, plazo 10 días)
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Información sobre capitalización de partidas patrimoniales con Testimonio notarial de Acta de Asamblea e Informe de Contador Público (plazo 5 días hábiles)
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Informe por Auditor Externo sobre idoneidad y funcionamiento de las políticas y procedimientos para prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo
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Estados contables individuales anuales (y consolidados si corresponde) con informe de
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Auditoría externa (plazo 3 meses)
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Declaración jurada mensual indicando monto de portafolios administrados por cuenta de clientes (si corresponde, plazo 10 días), así como modificaciones referidas al personal superior, socios, accionistas y oficial de cumplimiento
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