Linkedin
Facebook
Email
more
新保险合同准则(i17)咨询
全阶段测试验收支持服务
服务简介
金融保险服务团队为新保险合同准则（IFRS 17）的系统落地，提供贯穿功能开发至系统上线的全流程测试支持。服务全面覆盖单元测试、集成测试、用户验收测试及并行期测试四大关键阶段，旨在通过严格的流程验证，确保系统功能的零缺陷交付与业务需求的精准契合，最终保障版本的顺利发布与生产环境的稳定运行。
业务场景
- 单元测试：对最小功能单元进行逻辑验证，确保基础构建准确可靠
- 集成测试：跨模块、跨系统进行流程与数据测试，保障端到端业务畅通
- 用户验收测试：以用户视角验证功能场景，确认系统交付物符合业务预期
- 并行期测试：执行新旧准则下财务结果的全面比对与差异分析，确保数据衔接准确、平滑切换
服务亮点
全流程覆盖：我们构建了从代码级单元测试到业务级用户验收测试的完整质量保障体系。该体系贯穿需求、开发、集成、上线等所有关键环节，实现测试活动的无缝衔接与闭环管理，确保无一环节遗漏，从根本上降低系统性风险。
专业化分工：测试团队具备开发、测试、业务等多维度专业知识，精准匹配各阶段测试需求，确保为每一测试阶段提供最精准、最深入的专业支持。
业务为导向：在用户验收与并行测试阶段，我们深度耦合真实业务场景与财务规则，确保系统不仅功能完备，更能精准支撑业务决策与合规要求，实现从"技术实现"到"业务价值"的完美转化。
服务客户
多家寿险、财险公司
上线后优化提升咨询服务
服务简介
目前行业内繁琐冗余的新保险合同准则评估流程已成为普遍现象，显著增加公司的合规成本与运营负担。为提升效率、释放资源，对这套流程做一场彻底的"瘦身手术"，已是刻不容缓。金融保险服务团队将以专业的深度、丰富的经验和全力以赴的投入，确保您的IFRS 17评估流程不仅合规达标，更能成为驱动企业精细化管理和价值提升的新引擎。
业务场景
I17评估实现功能，流程的全面诊断（数据、系统和流程）与优化建议
I17评估流程的内控审阅支持服务
数据平台、精算系统、计量引擎等多系统的改造和优化
I17评估自动化工具：自动化数据校验工具、自动化对账工具
服务亮点
资深专家领衔，理论与实践兼备：核心团队深度参与i17国际准则解读与本土化实践，更拥有多个大型保险企业的成功落地项目经验，涵盖从初始实施到后续流程优化的全生命周期，能精准预判并解决实施过程中的各类疑难杂症；
端到端流程重塑与优化，构建"高效、可控、透明"的评估闭环：重新设计并优化从数据采集、数据加工、计量功能计算、到最终报表生成的端到端业务流程。同时将关键控制点嵌入优化后的流程，确保评估结果的准确性、可追溯性与可审计性，提升财务报告质量；
定制化与可落地的解决方案：基于每家保险公司的系统环境、业务结构、产品特点等实际情况量身定制可落地的方案。重点推动关键环节自动化，减少人工干预，提升效率，降低操作风险。
服务客户
某大型寿险公司
经营管理咨询服务
服务简介
金融保险服务团队致力于为企业提供专业、务实的解决方案，支撑稳健经营与战略决策，帮助公司精准应对新准则挑战。服务核心涵盖三大关键领域：利润管理，通过专业模型平滑波动、实现可持续增长；资产负债管理，有效管控流动性及匹配风险，保障经营安全；价值管理，致力于提升资本效率并精准衡量长期价值。
业务场景
利润预测与年度预算
新准则经营指标构建
有效业务价值及新业务价值管理
服务亮点
前瞻性的战略工具：通过构建专业模型，我们不仅能精准预测不同情景下的利润走势，更能主动识别并管理利润波动的核心驱动因素，有效平滑由市场变量引发的业绩震荡。这确保了利润结果的可控、可预测，为公司稳健的财务表现、可靠的预算编制及精准的资源配置提供核心决策支持。
资产负债匹配：通过实施精细化的资产负债管理，我们推动资产与负债在现金流、久期与收益率上实现动态匹配与战略协同，从根本上提升资本使用效率并抵御潜在风险。这不仅能显著增强公司在压力情景下的风险抵御能力与偿付能力保障，更能确保投资策略与产品策略紧密联动，支撑公司的长期发展战略。
价值管理体系：帮助公司优化资本配置，提升资本回报，并为重大的战略决策、并购融资及面向市场的价值沟通提供令人信服的依据。
服务客户
团队为多家大中型保险公司提供过新准则利润预测、管理指标构建、经营分析管理建议等咨询服务
精算咨询
资产负债管理咨询服务
服务简介
金融保险服务团队提供的资产负债管理（ALM）咨询服务，依托精算技术与金融工程方法，协助保险公司识别、评估并优化资产与负债匹配关系，服务内容涵盖资产负债匹配分析、资本充足性评估、流动性风险管理、利率敏感性测试以及监管合规支持，致力于帮助客户建立动态、前瞻性的资产负债管理体系，全面提升机构的经营稳健性与战略决策能力。
业务场景
优化保险公司资产负债管理治理架构，提升ALM在公司经营管理闭环中的有效性，以提高资本使用效率、风险管控能力与可持续盈利能力；
支持IFRS 17实施后的资产负债管理提升，推动监管报告以及内部管理的一体化建设；
构建战略资产配置（SAA）生成工具等技术平台。
服务亮点
专业团队保障：由深耕保险行业的金融保险服务团队提供支持，兼具精算、财务、投资与监管合规复合背景，确保方案专业性与落地性；
全流程闭环服务：从体系设计到系统实施，助力保险公司构建合规、高效、可持续的资产负债管理体系；
高度定制化：根据保险公司业务规模、发展阶段与战略目标，量身定制匹配的管理框架与技术工具，确保成果切实可用、有效支撑决策。
服务客户
为多家大型保险集团/寿险公司提供优化资产负债管理治理架构咨询
为多家大型保险集团/寿险公司提供优化负债成本和投资策略咨询
为多家寿险公司优化监管报送工具，实现资产负债管理量化报告自动化生成，提升数据准确性以及报送效率；
偿付能力管理、资本管理咨询服务
服务简介
当下，保险行业正处于深度调整与转型的关键节点，监管趋严、市场波动及技术迭代等多重因素交织，对保险公司的经营韧性提出了前所未有的高阶要求。金融保险服务团队将凭借深厚的专业积淀与前瞻的行业视野，致力于为保险公司打造稳健与价值并重的偿付能力与资本管理解决方案，助您在复杂环境中优化资本配置、提升韧性、赢得长期竞争优势。
业务场景
偿付能力管理体系综合服务（预算编制、政策解读、落地实施等）
经济资本与风险偏好框架建设
压力测试与资本规划等
服务亮点
战略赋能：建立一套完整的经济资本框架，将风险偏好、风险限额、资本配置和绩效考核无缝链接，使风险管理真正服务于公司战略。为公司的产品定价、业务结构优化、投资策略制定提供量化决策支持，将宝贵的资本配置到最能创造价值的领域；
前瞻洞察：运用先进的随机模型、通过多种情景分析、压力测试，评估利率、市场风险对偿付能力的长期影响，评估公司的资本韧性，提前制定应急预案；
技术驱动：对现有内部模型进行独立验证与优化，提升其稳健性、准确性和监管认可度。优化相关业务流程，实现数据、模型、报告的全链路自动化与智能化，解放生产力。
服务客户
团队为多家大中型保险公司提供过偿付能力管理和经济资本管理咨询服务；
相关项目包括偿付能力审阅、偿付能力预测、财务预算编制、战略资本规划等
精算模型建设与优化服务
服务简介
金融保险服务团队致力于为公司提供全方位、定制化的精算模型解决方案，将复杂数据转化为清晰、前瞻的商业洞察，精准支持准备金评估、价值评估和战略规划。无论是模型搭建、优化还是整合，我们的目标是让模型成为您洞察风险、挖掘价值、驱动战略的强大引擎，助您在竞争中行稳致远。
业务场景
精算模型开发与构建
模型性能提升与流程再造
独立模型验证与审阅
新准则下的模型解决方案与功能构建
服务亮点
打造面向未来的战略资产，而非仅是合规工具：模型设计不仅满足当前需求，更预留足够弹性以适应未来业务发展、产品创新与法规变化，避免重复建设；采用成熟、规范的开发框架与代码标准，确保模型在大量情景测试下仍保持高效稳定，计算结果精准可靠。
从"能用"到"好用"，释放模型潜在价值：显著提升模型运行速度并推动建模流程自动化，解放精算生产力，使其聚焦于分析与决策；协助建立规范的模型运维、版本控制与文档管理流程，提升模型治理的成熟度，确保长期健康运行。
提供客观、专业的"健康体检"：不仅检查代码与计算，更从模型用途出发，审阅其方法论假设的合理性、数据源的适当性以及结果应用的局限性。
服务客户
团队为多家寿险公司提供过模型迁移、模型优化、模型审阅及新准则下模型功能搭建服务
精算尽职调查、价值管理咨询服务
服务简介
金融保险服务团队为保险公司提供专业精算尽职调查与价值管理咨询服务，涵盖新业务价值、内含价值审阅，估值模型搭建及价值管理优化建议，助力企业精准评估价值、提升决策质量与股东回报。
业务场景
新业务价值、内含价值审阅
精算尽职调查和估值分析，以及交易支持服务
价值评估精算模型搭建
价值管理优化建议
服务亮点
独立专业视角，保障估值公允性与合规性：金融保险服务团队凭借精算专业能力，为保险公司提供独立的精算尽职调查与价值评估服务，以及后续交易谈判技术支持服务；确保新业务价值、内含价值等核心指标审阅过程严谨、结果可靠，能符合买方或卖方利益，并符合审计与监管要求；
全链条价值管理支持，提升决策科学性:从价值评估模型搭建到关键假设合理性分析，再到资本配置与业务策略优化建议，提供覆盖"评估—诊断—优化"全链条的咨询服务，协助在交易过程中定位保险公司核心价值点。
服务客户
多家寿险公司、财险公司；
相关项目包括新业务价值内含价值审阅、精算尽职调查和估值分析等
员工福利计划评估与设计
服务简介
金融保险服务团队专精于员工福利计划的全面评估与前瞻性设计，凭借监管政策解读、行业前沿实践方面的深厚积淀，科学完善的方法论体系，以及高品质服务准则，致力于将企业的每一分投入转化为可衡量、可优化的战略投资。
业务场景
员工福利计划精算评估与审阅服务
员工福利计划精算咨询与设计服务
服务亮点
深度诊断，量化价值：深入剖析现有福利计划的"成本效益比"，通过深入的员工调研、严谨可靠的精算建模，跨行业的福利基准数据对标，为您提供清晰全面的财务预测，精准识别痛点与落差，让投入看得见、摸得着；
前瞻设计，驱动认同：从公司整体战略出发，在可控的财务框架内，追求人力资本投资回报的最大化，与公司共同设计兼具市场竞争力与内部公平性的个性化方案，从根本上提升员工的获得感与归属感；
全程陪伴，无缝交付：从初步评估、方案设计到沟通落地与后续评估，提供全流程陪伴式服务，确保理念完美转化为实践。积极协同公司审计师，对精算评估结果开展全面审核工作，针对审计师提出疑问进行专业解答，确保精算评估结果符合审计要求，顺利通过审计流程。
服务客户
团队为多家大中型上市公司提供过员工福利计划精算评估和咨询相关服务