Familievermogen en vermogensplanning

U wilt vermogen behouden voor later, uw kinderen ondersteunen of investeren in nieuwe plannen. Binnen uw familie kunnen die wensen verschillen. Welke keuzes maakt u samen en welke ruimte heeft ieder om een eigen weg te gaan?

RSM helpt u deze wensen te bespreken en uw familievermogen daarop in te richten. We adviseren over vermogensplanning en overdracht en helpen afspraken te maken over wie beslist en wie verantwoordelijk is. Ook als u uw familiebedrijf heeft verkocht en opnieuw wilt bepalen wat u met het vermogen wilt doen.

Wat betekent vermogen voor uw familie?

Voor de een betekent vermogen financiële zekerheid. Voor de ander biedt het vrijheid om te ondernemen of een maatschappelijk initiatief te ondersteunen. Wanneer u samen vermogen bezit, is het belangrijk te bespreken welke doelen u deelt en welke ruimte er is voor persoonlijke keuzes.

We begeleiden het gesprek over wat uw familie wil behouden, ontwikkelen of doorgeven. Die gezamenlijke uitgangspunten geven richting aan de vermogensplanning en de manier waarop u besluiten neemt.

Wie beslist over uw familievermogen?

Als vermogen zich over meerdere familieleden en generaties verspreidt, veranderen ook de verantwoordelijkheden. Naast vermogensopbouw krijgen de overdracht en de betrokkenheid van toekomstige eigenaren meer aandacht.

RSM helpt uw familie afspraken te maken over:

• Wie welke verantwoordelijkheid draagt en waarover beslist.
• Welke informatie familieleden ontvangen.
• Hoe u toekomstige generaties voorbereidt op hun rol.
• Welke keuzes u gezamenlijk maakt en welke individueel.
• Welke taken u zelf uitvoert en waarvoor u ondersteuning inschakelt.

We stemmen deze afspraken af op uw vermogensdoelen en eventuele bestaande afspraken over family governance.

Van vermogensdoelen naar vermogensplanning

U wilt weten hoe u uw vermogen kunt organiseren voor uw eigen toekomst en die van uw familie. Misschien wilt u een deel overdragen, terwijl u voldoende financiële ruimte voor uzelf houdt. Of wilt u gezamenlijke investeringen combineren met persoonlijke plannen van familieleden.

We brengen in kaart hoe deze wensen samenhangen en adviseren over de inrichting en overdracht van het vermogen. Daarbij werken onze financiële en fiscale specialisten samen.

Wilt u vermogen schenken of nalaten? Onze specialisten in estate planning adviseren over de mogelijkheden en gevolgen, rekening houdend met uw persoonlijke situatie.

Vermogen na verkoop van uw familiebedrijf

Na een bedrijfsverkoop verandert de verhouding tussen familie, onderneming en vermogen. Familieleden moeten opnieuw bepalen wat zij samen willen blijven doen. Dat kan gaan over gezamenlijk investeren, ruimte voor individuele plannen of de verantwoordelijkheid voor het beheer.

We begeleiden uw familie bij deze gesprekken. Vanuit de gezamenlijke doelen adviseren we over de structuur van het vermogen, de verdeling van verantwoordelijkheden en de verdere uitvoering.

Welke ondersteuning biedt RSM met family office diensten?

Met onze family office diensten helpen we u uw familievermogen te organiseren. Daarbij kijken we naar het vermogen én de familie en eigenaren erachter. We ondersteunen bij financiële informatie en de afstemming van fiscale en juridische zaken, maar ook bij familieberaden, een familiestatuut en afspraken over overleg en besluitvorming.

Samen bespreken we welke taken uw familie zelf wil uitvoeren en waar ondersteuning nodig is. U bepaalt welke family office diensten u bij ons onderbrengt en hoe we samenwerken met uw andere adviseurs.

Bespreek de toekomst van uw familievermogen

Wilt u gezamenlijke vermogensdoelen bepalen, een overdracht voorbereiden of uw vermogen na een bedrijfsverkoop organiseren? We bespreken graag welke keuzes voor uw familie van belang zijn.